DUE DILIGENCE METODYKA ZARZĄDZANIA RYZYKIEM FINANSOWYM, KREDYTOWYM I OPERACYJNYM W INSTYTUCJAC FINANSOWYCH

5-6 LISTOPADA 2008, WARSZAWA, HOTEL JAN III SOBIESKI

JAK ZARZĄDZAĆ RYZYKIEM? CZYLI MĄDROŚĆ PRZED SZKODĄ

„Due Diligence” to termin należący dzisiaj do powszechnie stosowanej terminologii transakcji M & A. Jest z powodzeniem stosowany zarówno w audycie, jak też w pozyskiwaniu informacji decyzyjnych dla pełnego spektrum biznesu. Due Diligence obejmuje wszystkie prawne, organizacyjne, finansowe aspekty związane z fuzją, połączeniem, znaczącą transakcją i kredytem, projektem, a tym samym stanowi ich gruntowną i kompletną analizę. W trakcie szkolenia przedstawione zostaną praktyczne wskazania, w jaki sposób, wykorzystując metodykę DD, przygotować i przeprowadzić wielostronną i dokładną analizę ryzyk finansowych, kredytowych, operacyjnych i zarządzać nimi za pomocą wybranych standardów Enterprise Risk Management. Umiejętność dostrzegania ryzyka ze zrozumieniem to podstawowy warunek umożliwiający skuteczne działanie w dzisiejszym otoczeniu biznesowym. To wiedza i praktyka w zakresie wykorzystywania szans i unikania niekorzystnych skutków ryzyka.

Jakie są główne rodzaje ryzyka wpływające na Państwa firmę, jako całość, a także jej poszczególne obszary działania i oferowane produkty? Jakimi narzędziami i w oparciu o jakie standardy można skutecznie porównać i zestawić w instytucji finansowej rodzaje ryzyka pochodzące z różnych obszarów działań? Czy ryzyko innowacyjnych produktów finansowych to szansa, czy zagrożenie? Jakie kompetencje i jakie uprawnienia powinni mieć poszczególni decydenci, jeśli mają skutecznie zarządzać ryzykiem? Podczas warsztatów przećwiczą Państwo merytoryczną i organizacyjną metodę znajdowania odpowiedzi na konkretne problemy wynikające z Waszych sytuacji biznesowych. Co za tym idzie, sami znajdziecie odpowiedzi na te oraz wiele innych pytań.

Serdecznie zapraszam do udziału w szkoleniu

Dorota Kurkowska
Szef Biura Marketingu i Sprzedaży

DLACZEGO WARTO?

• Przedstawione zostaną poszczególne podejścia metodologiczne do różnorodnych sytuacji biznesowych.
• Podane zostaną praktyczne aspekty zastosowań DD oraz ERM na przykładzie studiów przypadków.
• Dowiedzą się Państwo, jak przygotować merytorycznie i organizacyjnie proces DD dla potrzeb zarządzania ryzykiem.
• Nasz ekspert podpowie, jak zidentyfikować ryzyka wykorzystując DD i ERM.
• Padną odpowiedzi, jak przygotować plan zarządzania ryzykami.
• Zobaczą Państwo, jakie aspekty DD oraz ERM są szczególnie ważne w analizie i zarządzaniu konkretnym rodzajem ryzyka.
• Powiemy, jakie niespodzianki i zagrożenia występują najczęściej w procedurach związanych z procesem zarządzania ryzykiem.
• Przekonają się Państwo, jak weryfikować ustalenia wnioski Raportu Końcowego w zakresie obszarów zagrożenia określonymi rodzajami ryzyka.
• Przedstawione zostaną informacje, jak skutecznie prezentować i wdrażać efekty DD w działaniach ograniczających niekorzystne skutki ryzyka.

DLA KOGO?

• Prezesi i Członkowie Zarządu
• Dyrektorzy Zarządzający
• Dyrektorzy Operacyjni
• Dyrektorzy ds. rozwoju
• Dyrektorzy, Managerowie i Specjaliści ds. ryzyka operacyjnego, kredytowego, finansowego
• Dyrektorzy, Managerowie i Specjaliści ds. zarządzania ryzykami
• Dyrektorzy, Managerowie i Specjaliści ds. analiz
• Dyrektorzy, Managerowie i Specjaliści ds. audytu wewnętrznego
• Dyrektorzy, Managerowie i Specjaliści ds. audytu zewnętrznego
• Dyrektorzy ds. sprzedaży
• Managerowie produktu

NASZ EKSPERT

WŁODZIMIERZ GAWROŃSKI

Prawnik i ekonomista, długoletni trener biznesu, specjalizujący się w zagadnieniach europejskiego prawa bankowego i zastosowań informatyki do wdrażania wymogów NUK. Posiada dużą wiedzę i praktykę w zakresie procedur dotyczących produktów bankowych, którą zdobył między innymi jako akredytowany w latach 1995-1998 przy Departamencie XVI Komisji Europejskiej w Brukseli oraz ekspert Banku PKO BP. Autor i współautor 17 pozytywnie rozpatrzonych projektów kierowanych do funduszy pomocowych Komisji Unii Europejskiej, m.in.: Allan (Strategia Funduszy Regionalnych), Typin (Telematic Young People in Network), Cyber Skills (Cybernetyczne umiejętności), Funduszy gwarancyjnych i zarządzania ryzykiem operacyjnym.

Autor i współautor sześciu pozytywnie rozpatrzonych projektów finansowanych z linii Banku Światowego i Europejskiego Banku Rozbudowy i Rozwoju, między innymi: Inkubatora Przedsiębiorczości, Funduszu Kredytowego dla MSP, Centrum Wiedzy o Biznesie. Przewodniczący dwóch zespołów przygotowujących prospekty emisyjne dla spółek wchodzących na „parkiet”. Projektodawca i współautor projektu i biznesplanu Regionalnego Banku Komunalnego oraz Funduszy Poręczeń Kredytowych (Projekt Tor 10 Banku Światowego). Przygotowywał dla bankowców programy szkoleniowe w zakresie zarządzania ryzykiem projektów, przeprowadzał pięć pełnych cykli edukacyjnych zakończonych egzaminami. Przeprowadził między innymi szkolenia w zakresie unormowań prawnych i praktyki biznesowej – modeli zarządzania operacjami finansowymi w standardach europejskich i amerykańskich, szkolenie dla pracowników banków, jednostek samorządu terytorialnego i grup biznesowych, szkolenia typu „Due Diligence” w ujęciu całościowym i w wybranych modułach – wersje dla banków, firm i instytucji. Przygotował przeprowadził kilkanaście szkoleń w zakresie autoprezentacji i kontaktów z mediami. Brał udział w charakterze wykładowcy, prezentującego lub moderatora w licznych konferencjach ogólnopolskich i międzynarodowych.

Przedmiot jego zainteresowań zawodowych to projekty produktowe w zakresie rynku finansowego, a w szczególności bankowego i leasingowego, jak zarządzanie bazami danych i platformami sterującymi dla pionów skarbowości. Stały członek i uczestnik paneli grupy „Euromoney”.

KAŻDY UCZESTNIK OTRZYMA IMIENNY CERTYFIKAT POTWIERDZAJĄCY UDZIAŁ W SZKOLENIU

PROGRAM SZKOLENIA

5 LISTOPADA

9.30 – 10.00 PORANNA KAWA I PRZYWITANIE UCZESTNIKÓW

10.00 – 11.30 ZAGADNIENIA WPROWADZAJĄCE

Moda czy konieczność – przyczyny powstania Due Diligence

• Istota DD na tle klasycznych procedur audytorskich
• Charakterystyka zasad i metodyki analizy DD
• Standardy europejskie i amerykańskie DD

Podstawowe definicje: ryzyko - zagrożenia i okazje, niepewność, czynniki ryzyka, tolerancja ryzyka

• Parametry i rodzaje ryzyk (finansowe, kredytowe, operacyjne)
• Najpopularniejsze standardy zarządzania ryzykiem

11.30 – 11.50 PRZERWA KAWOWA

11.50 – 13.20 IDENTYFIKACJA RYZYKA

Kategorie i źródła ryzyka

• Ryzyko a zasady Corporate Governance
• Ryzyko procedur decyzyjnych i systemu audytu
• Ryzyko strategiczno – organizacyjne – perspektywa rady nadzorczej a zadania zarządu
• Procedury wewnętrzne a standardy ERM
• Ryzyko nadużyć, lobbingu, polityczne

Główne obszary analizowane w badaniu Due Diligence – zakres wyników przydatnych dla ERM

• Due Diligence finansowy, prawny, operacyjno – zarządczy, kapitału ludzkiego, środowiska

13.20 – 14.20 LUNCH

14.20 – 15.50 NARZĘDZIA I TECHNIKI IDENTYFIKACJI RYZYKA

• Zasady i pułapki identyfikacji – jak wykorzystywać wyniki analizy/badania DD w standardach ERM
• Szukanie ryzyk w przeszłości i przyszłości
• SWOT w rachunku dla szans tradycyjnych i ubocznych
• Burza mózgów i praca zespołowa, dobór zespołu
• Listy kontrolne i metody audytu – mapa ryzyka
• Bazy ryzyk

15.50 – 16.05 PRZERWA KAWOWA

16.05 – 17.30 WYNIKI PROCESU IDENTYFIKACJI RYZYKA – WYCENA RYZYKA

• Najczęściej popełniane błędy w identyfikacji ryzyka

17:30 – ZAKOŃCZENIE

6 LISTOPADA

9.30 – 10.00 PORANNA KAWA

10.00 – 11.30 METODOLOGIA, METODYKA, PROCEDURY, NARZĘDZIA, CZYLI JAK ZARZĄDZAĆ RYZYKIEM

• Metody ilościowe i jakościowe zarządzania ryzykiem – przegląd, przykłady, pułapki
• Potoczne i praktyczne podejście do ryzyka – w oczach menedżerów (wnioski z raportu)
• Paradoksy ryzyka – kiedy nos menedżera zawodzi?

11.30 – 11.50 PRZERWA KAWOWA

11.50 – 13.20 OKIEŁZNANIE RYZYKA

• Struktura i przydatność działań wyprzedzających DD i ERM
• Klasyczna analiza fundamentalna
• Transakcje konsolidacyjne
• Proces zarządzania ryzykiem, czyli mądrość przed szkodą

13.20 – 14.20 LUNCH

14.20 – 15.50 TAJNIKI RYZYKA

Ryzyko w procedurach wykonawczych

• Wartościowanie ryzyk w zespole
• Klasyfikacja prawdopodobieństwa i skutków
• Wizualizacje ryzyk, jakościowa macierz ryzyka
• Wartość ważona

Reakcja na ryzyko

• Zasady planowania reakcji na ryzyko
• Prewencja: redukcja i unikanie przyczyn
• Plan B: redukcja i unikanie skutków
• Czarny scenariusz: transfery ryzyka, retencja bierna i czynna
  

15.50 – 16.05 PRZERWA KAWOWA

16.05 – 17.30 ZARZĄDZANIE RYZYKIEM

Zarządzanie ryzykiem roszczeń

• Zarządzanie ryzykiem Claim Management
• Istota przewagi relacji gospodarczej nad stanem prawnym
• Przykłady skutecznego claimu z branży finansowej

Realne i pozorne praktyki zarządzania ryzykiem

• Sprzężenie zwrotne w zarządzaniu ryzykiem
• Administrowanie procesem zarządzania ryzykiem
• Przykład procedury zarządzania ryzykiem w kredytowaniu konsorcjalnym dużej inwestycji
• Pozorne planowanie, pozorne zarządzanie – realne skutki

17.30 ZAKOŃCZENIE I WRĘCZENIE CERTYFIKATÓW